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发布于 2025-01-26 / 7 阅读
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啥?我只是冲个话费,就参与洗钱了?

我们设想一个场景,你是一个大龄失业程序员,每天在网上闲逛,琢磨着有什么弄钱的套路

看到网上有人发广告:0投资,0学费,0风险,成熟培训体系,日入千元-无上限...balabala

凭着基本常识,你知道这是骗小白的,但心想自己是个经验丰富高级技术人员,啥套路没见过

套路很简单,上游给你75折的话费,让你去售卖,利润空间自己把握

你小额试用了下,虽然慢,但是真的到账了,你心动了,开始盘算利润

100面值的话费,如果我卖90块钱,利润就是15块钱,如果卖80块钱,利润就是5块钱

这么便宜的话费,在消费降级的大环境下,肯定很多人需要

一个月卖1000张话费,轻轻松松迈向人生巅峰

于是你接了上游的自动充值接口,在上游交了一笔保证金

然后去咸 售卖,去tb开店,去jd开店,去朋友圈发广告,去抖快发视频做推广

有人来下单,你就把手机号码和充值金额通过接口发送给上游

生意不错,虽然到账慢,但还是不少人来充值话费,第一个月轻轻松松就赚了1w块

这可比上班轻松多了,不用加班,妥妥的睡后收入

静下来的时候,你会想,为什么上游有这么便宜的话费提供给我呢

这么便宜的话费,他自己靠什么赚钱呢?

其实,上游的话费是实打实找运营商原价100块充的!!

只不过不是用你的钱,而是别人的钱


切换下视角,一个菠菜网站的赌客想充100块钱,俗称上分

想想看,网站运营方怎么才能安全匿名收到赌客的钱呢

银行转账?

支付宝微信付款?

虚拟货币充值?

虚拟货币其实最安全,但是客户不方便啊,尤其是一些老钱客户,不懂也不信任虚拟货币。本着客户方便的原则,虚拟货币不是最优选项

银行卡转账?断卡行动以后,正常转个几万块钱,银行电话就打过来了,而且没办法匿名

zfb和wx这些三方支付风控也严格,但是可以移花接木,化整为零

表演开始了

菠菜老板找几个失业程序员做一个系统,有以下几个功能

  1. 每当有赌客要充值时,生成一个付款链接,让赌客点链接去付款,其实这个付款是用来充话费的

  2. 发展几百个下线,许诺给他们便宜的话费,用来收集干净的钱,也就是我们这些贪小便宜的消费者付款的钱

  3. 弄一个匹配撮合系统,把充话费的金额菠菜充值的金额 进行打散匹配,匹配上就把运营商的充话费链接发给赌客去付款

这样,赌客付款的钱,其实是用来给消费者充话费了

消费者付款80元,得到100元话费,很开心

菠菜老板收到75元安全的钱,很开心

赌客付出100元,得到100元的筹码,可以开心玩耍了,很开心

运营商赚到了100块钱,很开心

还有你这个程序员,赚了差价,也很开心

再看一遍资金流:

充话费的消费者的钱是到了菠菜网站(或者通过代理)手里

赌客充值的钱,是通过移动联通电信等充值接口,给到了运营商

相当于你的便宜话费,是赌客帮你充的,害怕不?

你的手机号码可能会涉嫌参与洗钱,一旦冻结需要花费很多时间和精力,得不偿失,光上班打车去录笔录都不止这个钱,您说是不

对我们普通老百姓来说,不贪小便宜就不会有事,微笑脸

小tips:

为什么话费到账比较慢呢(慢充)?,因为匹配需要时间,不是随时都有赌客要充值的,需要等待

有时候你等不及了要退款,商家不情愿的把钱退给你之后,可能过会话费还会到账,因为那边可能已经匹配上了

拓展一下,不仅仅是充话费,只要可以匿名充值的地方都可以用,比如购买超市卡,充油卡,充游戏币,充抖音币...

再扩展一下,不仅仅是赌客的资金,其它诈骗的资金,各种黑钱等不干净的资金都可以这么玩来洗白

成本看起来挺高,但在洗钱行业,能洗出70% 已经是优质洗钱了


前一阶段有个领导开网吧的段子

说某领导贪污了1.3个小目标,开了家网吧去洗钱,充2千送2万,3块钱的盖浇饭,1块五的奶茶。。。


看过美剧《绝命毒师 Breaking Bad》的人都知道,老白卖白粉赚的钱,他老婆开了家洗车店去洗钱,客户消费50,记账100,没有客户时对着空气在那边自言自语:你好,感谢消费80元。。。

可是赚的钱太多了,洗车店根本洗不过来,根本洗不过来啊,只能放自家车库里


一些诡异的洗钱方式:

  1. 抖音的各种榜一大哥,每天的打赏以百万计数,下播之后,主播就回家和榜一大哥分钱

  2. 中了彩票之后,有人找到你,原价满额买你手里的彩票,让你怒赚20%的偶然所得税,当然你要想好怎么解释这笔钱的由来

  3. 开个影视公司,投资拍电影,搭建个场景明天就炸掉,走500万材料费;深夜空旷的影院满座幽灵,票房嘎嘎涨

  4. 更别说什么什么拉斯维加斯赌场,什么拍卖艺术品各种玩法

再次重申下,参与洗钱是违法的!

程先生在此劝告程序员们:

技术是一把利刃

保护好自己,避免面向监狱编程


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